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裁判文书里的爱农驿站:曾为身份不明人员提供支付接口
2022-07-30 16:48  点击数:

  日前,因“违规进行非同名资金划转”、“未按照规定履行客户身份识别义务”等7宗违规,北京爱农驿站科技服务有限公司(以下简称 “爱农驿站”)被央行罚没716万。

  就本次被罚的具体事由,中国网财经记者电话联系采访爱农驿站,其客服人员表示:“公司不接受媒体采访”。无疑,大额罚单所暴露出爱农驿站在风控上存在缺陷。由于罚单具有一定的滞后性,记者试图在中国裁判文书网寻找蛛丝马迹。

  中国裁判文书网披露的一则裁判文书显示,第三方支付平台北京爱农驿站科技服务有限公司、浙江航天电子信息产业有限公司(以下简称“航天电子”)牵涉一起信息网络犯罪活动罪案件,在其中为网络诈骗人员提供网络支付通道。

  裁判文书显示, 2019年年底,被告人黄某钉通过他人在网络上结识了自称从事“网络赌博”的人员(身份不明),为对方在北京爱农驿站科技服务有限公司等第三方支付公司提供网络支付接口服务用于资金走账并收取报酬。

  而2020年3月,证人杨某、证人刘某在网络上被他人(身份不明)以投资“中联财富”的名义骗取人民币105100元、1030000元,被骗取的部分金额正是通过被告人黄某钉提供的网络支付接口进入第三方支付公司流转。

  2020年11月,广东省深圳市龙华区人民法院公开审理了此案。据查明,诈骗人员通过被告人黄某钉提供的网络支付接口进入上述第三方支付公司流转资金共计3201.14万元,黄某钉从中获利90907元。法院认定,被告人黄某钉犯帮助信息网络犯罪活动罪,判处有期徒刑二年,并处罚金。

  博通咨询资深分析师王蓬博向中国网财经记者表示。“身份不明人员能拿到支付机构的支付接口,这肯定是不合规的。” 《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第六条规定,支付机构应当遵循“了解你的客户”原则,采取有效措施核实并依法留存客户身份基本信息,建立客户唯一识别编码。

  那么,被告人黄某钉是如何绕开风控,为从事诈骗人员获得支付机构网络支付接口的?在此过程中,支付机构又是如何落实客户身份识别等相关制度规定的?记者就此联系爱农驿站、航天电子进行采访,两家机构分别表示不接受采访、不予回应。

  值得一提的是,本次罚单并非爱农驿站首次受罚。2019年2月22日,北京爱农驿站科技服务有限公司因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定被给予警告,被罚没计733.72万元。

  通过裁判文书网的关键词搜索发现,爱农驿站还曾被指在2018年11月至2019年3月为赌博平台“亿皇娱乐APP”、以及在2017年7月至2018年4月为华誉环亚旗下非法投资平台等提供第三方支付通道服务。

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